La banque favorable aux cryptos Evolve Bank sous examen : ordre de cesser et de s’abstenir émis.
Par gnongnon
La Réserve Fédérale et le Département Bancaire de l’État d’Arkansas ont imposé d’importantes réformes à Evolve Bank & Trust suite à des manquements significatifs en matière de conformité. L’ordonnance souligne des problèmes dans les efforts de lutte contre le blanchiment d’argent et de protection des consommateurs, spécialement dans ses relations avec les fintechs et d’importants acteurs du crypto comme FTX.
Les préoccupations de conformité déclenchent une action réglementaire contre Evolve Bank
Evolve Bank & Trust, basée à West Memphis, Arkansas, a conclu un accord de cessez-et-desist après que les régulateurs fédéraux et d’état ont découvert des systèmes de gestion des risques et de conformité inadéquats.
Selon la banque centrale américaine, ces lacunes concernent principalement la Division de la Banque Ouverte de la banque, qui facilite les services pour divers partenaires fintech. Cet arrangement, détaillé par la Réserve Fédérale, a conduit à un examen réglementaire substantiel, impactant à la fois les opérations des consommateurs et la stabilité financière plus large.
L’examen s’étend en outre au rôle d’Evolve au sein du secteur crypto, en servant de partenaire bancaire à Blockfi et en fournissant des services financiers aux clients de FTX. Il apparaît qu’Evolve ne disposait pas d’une connexion directe avec Blockfi; à la place, elle a collaboré avec Deserve, une plateforme de carte de crédit, pour émettre des cartes de crédit Blockfi.
Le dossier judiciaire rapporte que des examens récents ont révélé que les contrôles laxistes d’Evolve autour de la lutte contre le blanchiment d’argent et de la protection des consommateurs pourraient avoir indirectement affecté ces partenariats.
« Les superviseurs ont mené une nouvelle examination de la Banque, publiée le 10 janvier 2024, qui a identifié des déficiences supplémentaires concernant la gestion des risques de la banque et la conformité avec les lois, règles, et régulations applicables liées à la lutte contre le blanchiment d’argent, incluant la loi sur le secret bancaire ; les règles et régulations émises à cet égard par le Département du Trésor des États-Unis », déclare l’ordonnance de cessez-et-desist.
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